Risikominimierung dank rechtssicherer Sanktionslistenprüfung.
Die Sanktionslistenprüfung ist gesetzlich notwendig und in der Praxis kaum noch manuell zu bewältigen. Der Finanz-Sanktions-Radar prüft Ihre Geschäftspartner automatisiert gegen sämtliche relevanten EU-, US-, UK- und CH-Sanktionslisten – einzeln oder als Sammelprüfung für eine Liste von Geschäftspartnern.
Ein einziger Sanktionstreffer kann teuer werden.
Mit der Neufassung des § 18 Außenwirtschaftsgesetz (AWG) wurden Verstöße gegen EU-Sanktionsrecht deutlich schärfer strafbewehrt. Eine direkte gesetzliche Pflicht zur Sanktionslistenprüfung gibt es zwar nicht – faktisch ist sie aber notwendig, um sicherzustellen, dass gelisteten Personen oder Organisationen keine Gelder oder wirtschaftlichen Ressourcen bereitgestellt werden.
In der Praxis wird die Prüfung häufig manuell durchgeführt, etwa über kostenlose Portale, die jedoch meist nur EU-Listen abdecken. Angesichts der Vielzahl an Listen und der ständigen Aktualisierungen ist eine lückenlose manuelle Prüfung für die meisten Unternehmen kaum noch leistbar.
Die Folgen einer unterlassenen oder unvollständigen Prüfung können erheblich sein.
- Finanziell – Bereitstellungsverbote greifen automatisch; eingefrorene Zahlungen und Rückabwicklungen binden Kapital und Ressourcen
- Rechtlich – Ordnungswidrigkeiten, Bußgelder und im Einzelfall strafrechtliche Konsequenzen nach § 18 AWG – auch bei Fahrlässigkeit
- Operativ – VVerzögerungen bei der Anlage neuer Kunden und Lieferanten, zusätzlicher Prüf- und Dokumentationsaufwand
- Reputation – Vertrauensverlust bei Banken, Zollbehörden und Geschäftspartnern, insbesondere bei Verstößen gegen Embargo- und Exportkontrollvorschriften
Der Finanz-Sanktions-Radar übernimmt die Prüfung für Sie.
Der Finanz-Sanktions-Radar (FSR) prüft in einem Komplettpaket sämtliche relevanten Sanktionslisten: EU-Listen, alle gängigen US-Listen (u. a. SDN, Entity List, Denied Persons List), die UK-Liste sowie die Schweizer SECO-Liste – ohne Zusatzkosten für einzelne Listen. Die Listen werden täglich aktualisiert.
Während klassische Prüfwerkzeuge oft nur oberflächlich suchen und viele „falsch positive“ Treffer erzeugen, sucht der FSR mit erweiterten Suchalgorithmen gezielt in der Tiefe – inklusive Erkennung ähnlicher Schreibweisen in kyrillischen, arabischen oder chinesischen Schriftzeichen. Jeder Treffer wird zusätzlich durch KI vorklassifiziert.
Der FSR ist für den Einsatz im Team konzipiert: Vertrieb, Einkauf, Personalabteilung oder Empfang können ohne zusätzliche Lizenzkosten mit demselben Zugang prüfen. In der Prüfhistorie sehen Sie transparent, wer wann welche Prüfung durchgeführt hat. Der Nutzer kann zwischen deutscher und englischer Sprache wählen.
In vier Schritten zur geprüften Geschäftsbeziehung:
- Kontakte bereitstellen – Name eingeben (Einzelprüfung) oder eine Geschäftspartnerliste per Excel-Vorlage/Schnittstelle hochladen (Sammelprüfung)
- Prüfung starten – Der FSR durchsucht alle relevanten Listen in Echtzeit und klassifziert jeden Treffer mit KI
- Ergebnis erhalten – Sie sehen alle Treffer farblich priorisiert, basierend auf der KI-Klassifikation
- Entscheidung dokumentieren – Sie prüfen die Treffer und entscheiden, ob der Geschäftspartner für Transaktionen freigegeben oder gesperrt wird. Bei der nächsten Prüfung entfällt damit die erneute Bearbeitung unveränderter Fälle – das spart dauerhaft Aufwand
Zeitersparnis
Statt aufwendiger Einzelrecherche prüft der FSR ganze Kontaktlisten in Echtzeit – so prüfen wir rund 10.000 Geschäftspartner in wenigen Minuten. Sobald die Ergebnisse vorliegen werden Sie benachrichtigt. So bleibt die Prüfung auch bei wachsendem Geschäftsvolumen handhabbar.
Kosteneffizienz
Mehrere Mitarbeiter und Abteilungen nutzen eine Lizenz gemeinsam – ohne Zusatzkosten pro Nutzer. Die Kosten pro Prüfung sinken dadurch mit jedem weiteren Anwender im Unternehmen.
Präzision
Erweiterte Suchalgorithmen mit KI-Unterstützung suchen gezielt in der Tiefe statt nur in der Breite. Das reduziert falsch-positive Treffer spürbar und macht jede Entscheidung nachvollziehbar dokumentiert.
Präzision, die sich rechnet.
Statt Stichproben oder unvollständiger manueller Prüfung erhalten Sie mit dem Finanz-Sanktions-Radar eine lückenlose, revisionssichere Prüfung relevanter Sanktionslisten – zu kalkulierbaren Konditionen. Im Basiskontingent sind 20.000 Prüfungen pro Jahr enthalten – das entspricht rund
6 Cent
pro geprüftem Geschäftspartner. Weitere Prüfkontingente lassen sich bei Bedarf flexibel hinzubuchen. Der Finanz-Sanktions-Radar ist Bestandteil der Compliance Suite.